Tháng 9/2024, công an Nam Kinh (Trung Quốc) vừa ghi nhận hai vụ lừa đảo liên quan đến vàng với thủ đoạn tinh vi. Nạn nhân bị dụ mua vàng rồi chuyển giao cho đồng bọn của kẻ lừa đảo, gây thiệt hại kinh tế đáng kể.
Nạn nhân đầu tiên: Mộng đổi đời từ tiền ảo tan thành mây khói
Tình cờ, anh Hồ (Trung Quốc) đã tìm thấy “con đường làm giàu” trên một nền tảng mạng xã hội với lời mời chào hấp dẫn về tiền ảo. Anh đã thử đầu tư vài lần trên trang web và nhận được một khoản lợi nhuận nhỏ. Khi anh Hồ cố gắng chuyển tiền qua ngân hàng để đầu tư thêm, nhân viên chăm sóc khách hàng nói rằng giao dịch tiền ảo đang quá tải, đề nghị anh mua vàng thật và gửi cho người giao dịch để đổi lấy “tiền ảo”.
Vì ham lợi trước mắt, anh Hồ không hề đề phòng, kết quả là nghe lời của đối phương, đi mua vàng để gửi cho họ. Sau nhiều lần gửi vàng mà không nhận được phản hồi, anh Hồ đã đến đồn cảnh sát trình báo. Tuy nhiên, đến lúc này, anh vẫn không tin mình bị lừa.
Cảnh sát đã hỏi anh Hồ hai câu hỏi: “Đầu tư tiền ảo bấy lâu nay anh kiếm được bao nhiêu?” và “Anh đã đầu tư bao nhiêu?”. Lúc này, anh mới nhận ra mình đã đầu tư hơn 300.000 NDT (khoảng 1 tỷ đồng) nhưng chỉ kiếm được 4.000 NDT tiền ảo (khoảng 14 triệu đồng) và không thể rút tiền.
Nạn nhân thứ hai: Hoàn thành “nhiệm vụ” để nhận thưởng, cuối cùng mất trắng
Cùng thời điểm, anh Đinh (Trung Quốc) cũng phát hiện ra một ứng dụng “kiếm tiền” hấp dẫn. Sau khi quét mã QR tham gia nhóm, anh đã nhận được một khoản tiền. Theo lời nhân viên chăm sóc khách hàng, hoàn thành nhiệm vụ trên ứng dụng sẽ nhận được phần thưởng lớn hơn. Sau khi hoàn thành một vài “nhiệm vụ tìm kiếm” và nhận được một khoản tiền nhỏ, anh Đinh càng tin tưởng hơn.
Sau đó, nhân viên chăm sóc khách hàng nói rằng anh Đinh đã thao tác sai, cần mua vàng để khôi phục dữ liệu nền tảng. Coi đây là một “nhiệm vụ lớn”, anh Đinh đã mua vàng và giao cho người nhận tại địa điểm đã hẹn. Tuy nhiên, sau khi hoàn thành “nhiệm vụ”, anh Đinh vẫn không thể rút tiền. Lúc này, anh Đinh mới bừng tỉnh và vội vàng báo cảnh sát, nhưng đã mất hơn 10.000 NDT (khoảng 35 triệu đồng).
Phân tích chiêu trò lừa đảo
Phương thức chuyển tiền mới: Hiện nay, các ngân hàng kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các giao dịch lớn và bất thường để giám sát tài chính, chống lừa đảo. Kẻ gian đã tìm cách lách luật bằng những phương thức chuyển tiền mới để tránh bị hệ thống ngân hàng phát hiện và theo dõi.
Vàng là công cụ lý tưởng: Vàng có giá trị cao, dễ mang theo và dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt, trở thành “công cụ lý tưởng” cho kẻ lừa đảo. Bằng cách dụ dỗ nạn nhân mua vàng, chúng có thể chuyển tiền một cách bí mật hơn, gây khó khăn cho việc truy tìm.
Tâm lý nạn nhân: Việc mua vàng tạo cảm giác tin tưởng và “đầu tư thực sự” hơn so với chuyển khoản điện tử, khiến nạn nhân dễ mất cảnh giác. Cùng với sự phát triển của công nghệ thông tin và nhu cầu tìm kiếm lợi nhuận trên mạng, xuất hiện ngày càng nhiều các ứng dụng đầu tư tài chính - nền tảng hỗ trợ những nhà đầu tư có số vốn nhỏ kiếm tiền nhanh chóng. Tuy nhiên, đây cũng chính là cơ hội để các đối tượng lừa đảo "giăng bẫy."
Dù chiêu trò lừa đảo của các đối tượng không mới nhưng rất tinh vi nên nhiều người vẫn bị lừa. Đối tượng lập các sàn giao dịch, website giả mạo sàn giao dịch quốc tế, sau đó giao cho đội ngũ nhân viên "telesale" gọi điện chào mời nhà đầu tư tham gia các nhóm tư vấn, trao đổi qua các ứng dụng quen thuộc.
Cảnh sát Trung Quốc khuyến cáo người dân cảnh giác với bất kỳ yêu cầu mua vàng trực tuyến hoặc ngoại tuyến rồi gửi đến địa chỉ chỉ định hoặc giao vàng trực tiếp cho “người thứ ba” để “nạp tiền đầu tư” hay “nộp vào kho bạc”.
Người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi từ số điện thoại lạ, lời mời kết bạn từ các đối tượng lạ trên các mạng xã hội. Khi gặp các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần liên hệ cơ quan công an để giải quyết kịp thời vụ việc theo quy định.
